Top 7 cách đầu tư vàng sinh lời hiệu quả nhất 2025

Đầu tư vàng luôn được xem là hình thức đầu tư an toàn và hiệu quả trong thời kỳ biến động kinh tế. Bài viết dưới đây, VPBank sẽ chia sẻ cụ thể 7 cách đầu tư vàng sinh lời hiệu quả nhất năm 2025, giúp bạn tận dụng tối đa cơ hội và gia tăng giá trị tài sản một cách bền vững.

1. Tại sao nên đầu tư vàng?

Trong các kênh đầu tư phổ biến như bất động sản, chứng khoán hay tiền gửi ngân hàng, vàng luôn là một trong những lựa chọn an toàn và được ưa chuộng hàng đầu. Không chỉ là một kim loại quý, vàng còn là công cụ tích lũy giá trị bền vững mà nhiều nhà đầu tư tin tưởng. Dưới đây là 5 lý do vì sao bạn nên cân nhắc đầu tư vào vàng:

1.1. Sự ổn định trước biến động kinh tế

Vàng có đặc tính nổi bật là không bị ảnh hưởng nhiều bởi lạm phát, suy thoái hay khủng hoảng tài chính. Trong khi các loại tài sản như cổ phiếu hay tiền tệ có thể lao dốc theo chu kỳ kinh tế, thì giá vàng thường giữ vững hoặc thậm chí tăng cao khi thị trường rơi vào bất ổn.

1.2. Luôn tăng giá trị theo thời gian

Mặc dù có thể có những đợt điều chỉnh ngắn hạn, nhưng giá vàng có xu hướng tăng dần đều trong dài hạn. Do đó, cách đầu tư vàng hiệu quả không chỉ giúp bảo vệ tài sản, mà còn tăng trưởng giá trị ổn định theo thời gian.

1.3. Vàng là kim loại quý - tính ứng dụng cao

Vàng không chỉ được sử dụng để tích trữ hay làm trang sức, mà còn có ứng dụng rộng rãi trong công nghệ cao, điện tử, trang sức và nhiều ngành công nghiệp đặc thù khác. Do đó, nhu cầu tiêu thụ vàng trong thực tế luôn ổn định, giúp duy trì giá trị lâu dài cho kim loại này.

Vàng là kim loại quý, tính ứng dụng cao và không lỗi thời khi đầu tư 

1.4. Vàng không bao giờ lỗi thời

Khác với một số xu hướng đầu tư mang tính thời điểm, vàng đã tồn tại từ lâu và được xem như loại tài sản quý và chưa từng lỗi thời. Dù thị trường có thay đổi ra sao, vàng vẫn luôn được coi là tài sản có giá trị toàn cầu, dễ trao đổi và được chấp nhận ở hầu hết các quốc gia.

1.5. Tích trữ vàng đã là truyền thống

Ở nhiều quốc gia châu Á, trong đó có Việt Nam, tích trữ vàng là thói quen tài chính lâu đời của người dân. Vàng vừa là kênh đầu tư, vừa là của hồi môn, tài sản truyền đời, bảo vệ giá trị trong thời kỳ suy thoái kinh tế.

Tích trữ vàng đã là truyền thống ở Việt Nam

Xem thêm: Lãi suất cho vay ngân hàng mới nhất hiện nay

2. Những yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng

Giá vàng chịu ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố khác nhau như chính sách của tổ chức kinh tế, lạm phát, lãi suất, nguồn cung - nguồn cầu. Hãy cùng VPBank tìm hiểu chi tiết các yếu tố chính khiến giá vàng tăng hoặc giảm sau đây.

2.1. Ảnh hưởng từ nền kinh tế và chính trị toàn cầu

Giá vàng chịu tác động mạnh mẽ từ các biến động kinh tế và chính trị toàn cầu. Khi nền kinh tế thế giới gặp bất ổn, như khủng hoảng tài chính, suy thoái kinh tế, hoặc các xung đột chính trị, chiến tranh thì các nhà đầu tư thường tìm đến vàng như một kênh trú ẩn an toàn, đẩy giá vàng tăng cao. 

2.2. Chính sách của các tổ chức kinh tế

Chính sách tiền tệ của các ngân hàng trung ương, đặc biệt là FED, sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến giá vàng. Khi FED tăng lãi suất, chi phí cơ hội của việc giữ vàng tăng lên, khiến giá vàng có xu hướng giảm. 

Ngược lại, khi FED duy trì chính sách tiền tệ nới lỏng hoặc có dấu hiệu giảm lãi suất, giá vàng thường tăng do đồng USD yếu đi và nhà đầu tư tìm kiếm tài sản an toàn. Ngoài ra, các ngân hàng trung ương trên thế giới mua vàng để dự trữ cũng làm thay đổi nguồn cung và tác động đến giá vàng.

Chính sách của các tổ chức kinh tế ảnh hưởng đến giá vàng

2.3. Hoạt động của các quỹ ETF vàng

Các quỹ ETF vàng có vai trò quan trọng trong việc ổn định và tác động đến giá vàng. Quỹ ETF thu gom vàng miếng với số lượng lớn, giúp tập trung nguồn cung vàng và tạo tính thanh khoản cho thị trường. 

Khi các quỹ ETF mua vào nhiều vàng, giá vàng có xu hướng tăng do nhu cầu tăng. Ngược lại, khi các quỹ bán ra, giá vàng lại giảm. Ngoài ra, quỹ ETF còn giúp ổn định khoảng cách giá vàng trong nước và thế giới, tăng tính minh bạch của thị trường.

2.4. Tác động của đồng USD đến giá vàng

Giá vàng và đồng USD có mối quan hệ trái nghịch nhau. Khi đồng USD mạnh lên, giá vàng thường giảm vì vàng trở nên đắt hơn với người mua sử dụng đồng tiền khác. Trường hợp đồng USD yếu đi, giá vàng tăng do vàng lại rẻ hơn và hấp dẫn hơn đối với nhà đầu tư quốc tế. Chỉ số US Dollar Index thường đo biến động đồng USD với các đồng tiền chủ chốt có thể phản ánh xu hướng giá vàng trong ngắn hạn.

2.5. Lạm phát và lãi suất

Khi lạm phát tăng cao, đồng tiền mất giá nên nhiều người tìm đến vàng để giữ giá trị tài sản, khiến nhu cầu tăng và kéo theo giá vàng tăng. Ngược lại, khi lạm phát được kiểm soát tốt, nhu cầu đầu tư vàng giảm, làm giá vàng có xu hướng đi xuống.

Bên cạnh đó, lãi suất cũng ảnh hưởng lớn đến giá vàng: nếu lãi suất tăng, việc giữ vàng trở nên kém hấp dẫn vì vàng không sinh lời, dẫn đến giá giảm. Nếu lãi suất thấp, vàng trở thành lựa chọn hấp dẫn hơn, giúp đẩy giá vàng đi lên.

Lạm phát có sự ảnh hưởng lên giá vàng

Xem thêm: Top 10 ngân hàng thương mại uy tín, tốt nhất Việt Nam 2025 | VPBank

2.6. Mối quan hệ giữa dầu và giá vàng

Giá dầu và giá vàng thường có mối liên hệ gián tiếp nhau. Khi giá dầu tăng, chi phí sản xuất và vận chuyển cũng tăng theo, góp phần làm lạm phát tăng. Trong bối cảnh đó, vàng thường được nhà đầu tư lựa chọn để bảo vệ giá trị tài sản, nên giá vàng cũng có xu hướng tăng. 

Bên cạnh đó, giá dầu biến động mạnh cũng khiến thị trường trở nên bất ổn, từ đó ảnh hưởng đến tâm lý nhà đầu tư và gián tiếp tác động đến giá vàng.

2.7. Quan hệ giữa nguồn cung - cầu vàng ảnh hưởng tới giá vàng

Giá vàng cũng còn được quyết định bởi yếu tố cung – cầu. Nguồn cung vàng khá giới hạn vì phụ thuộc vào sản lượng khai thác và lượng dự trữ từ các quỹ đầu tư hoặc ngân hàng trung ương. 

Trong khi đó, nếu nhu cầu vàng tăng mạnh như từ các quỹ ETF, nhà đầu tư cá nhân hoặc các quốc gia tích trữ, mà nguồn cung không đủ đáp ứng, giá vàng có xu hướng tăng. 

Ngược lại, khi cầu giảm hoặc nguồn cung dồi dào hơn, giá vàng có thể giảm. Thêm vào đó, nếu giá vàng tăng quá cao, điều này có thể kích thích buôn lậu vàng và gây ảnh hưởng đến thị trường ngoại hối, như làm tăng giá USD trên thị trường tự do.

3. 7 cách đầu tư vàng thông minh, sinh lời

Vậy làm thế nào để đầu tư vàng sinh lời và an toàn hiện nay? Hãy cùng VPBank tìm hiểu các cách đầu tư vàng sinh lời hiệu quả sau đây nhé.

3.1. Đầu tư vàng nhẫn

Vàng nhẫn là hình thức đầu tư truyền thống, phù hợp với những cá nhân có số vốn nhỏ và muốn tích lũy tài sản an toàn. Loại vàng này dễ mua bán, có thể giao dịch ở nhiều tiệm vàng. Tuy nhiên, nhà đầu tư nên ưu tiên mua và bán tại cùng một đơn vị để đảm bảo chất lượng và tránh mất giá do chênh lệch về tiêu chuẩn thẩm định.

3.2. Đầu tư vàng thỏi

Đây là hình thức đầu tư vào vàng nguyên chất có giá trị lớn, thường dành cho những nhà đầu tư sở hữu nguồn vốn lớn và ưu tiên tích trữ tài sản. Vàng thỏi được sản xuất theo tiêu chuẩn quốc tế, độ tinh khiết cao và thường chỉ giao dịch tại các đơn vị lớn, uy tín.

Vàng thỏi được nhiều nhà đầu tư lựa chọn đầu tư

Xem thêm: Chứng chỉ quỹ là gì? Đầu tư như thế nào để đảm bảo an toàn

3.3. Giao dịch vàng online

Với sự phát triển của công nghệ tài chính, giao dịch vàng trực tuyến cho phép nhà đầu tư mua – bán vàng nhanh chóng qua ứng dụng hoặc nền tảng ngân hàng số. Ưu điểm của cách đầu tư vàng sinh lời này là không cần lưu giữ vàng vật chất, giảm thiểu rủi ro bảo quản, đồng thời có thể tận dụng biến động giá để giao dịch linh hoạt.

3.4. Mua vàng miếng SJC

Vàng miếng (thường là SJC) có trọng lượng phổ biến như 1 chỉ, 5 chỉ hoặc 1 lượng, được niêm yết giá rõ ràng và có chất lượng cao. Đây là loại vàng được các ngân hàng và tổ chức tài chính khuyến khích đầu tư nhờ tính thanh khoản cao và mức chênh lệch mua - bán hợp lý.

Cách đầu tư vàng miếng SJC thường phù hợp với người muốn đầu tư trung - dài hạn, ưu tiên tính minh bạch và dễ giao dịch.

3.5. Đầu tư vàng qua quỹ ETF

Với hình thức này, bạn đầu tư vào quỹ hoán đổi danh mục (ETF) chuyên mô phỏng giá vàng. Ưu điểm của đầu tư vàng qua quỹ ETF là giao dịch như cổ phiếu, không cần giữ vàng vật chất, và giảm thiểu rủi ro lưu trữ.

Loại hình đầu tư này phù hợp với người thích đầu tư vàng theo hướng hiện đại, minh bạch và được quản lý chuyên nghiệp.

3.6. Mua cổ phiếu khai thác vàng

Thay vì sở hữu vàng trực tiếp, bạn có thể đầu tư gián tiếp thông qua cổ phiếu của các doanh nghiệp khai thác và sản xuất vàng. Giá trị cổ phiếu có xu hướng biến động theo giá vàng, đồng thời phản ánh hiệu quả hoạt động của doanh nghiệp. Nhà đầu tư dài hạn, có hiểu biết về thị trường chứng khoán và ngành khai khoáng sẽ thích hợp với cách đầu tư vàng này.

3.7. Đầu tư vàng bằng hợp đồng tương lai

Đây là hình thức đầu tư chuyên sâu, trong đó bạn và bên đối tác cam kết mua hoặc bán một lượng vàng với giá cố định vào một thời điểm xác định trong tương lai. Cách đầu tư vàng này phù hợp với những ai muốn kiếm lời từ chênh lệch giá mà không cần sở hữu vàng thực tế, tuy nhiên rủi ro tương đối cao.

Đầu tư vàng sinh lời thông qua hợp đồng tương lai

Có thể bạn quan tâm: 

• Khám phá 30+ số tài khoản đẹp, ý nghĩa cho từng cá nhân

• Top 3 ngân hàng vay nhanh online trả góp theo tháng chỉ cần CCCD

• 6 cách tra cứu số tài khoản ngân hàng VPBank miễn phí - an toàn nhất

Như vậy, VPBank đã chia sẻ cụ thể các cách đầu tư vàng sinh lời an toàn và nhanh chóng nhất trong năm 2025. Trong bối cảnh thị trường đầy biến động, việc lựa chọn đầu tư vàng không chỉ giúp bạn bảo toàn tài sản mà còn là cách thông minh để tạo ra lợi nhuận bền vững.